Avec l’ascension continue du trading en ligne, on remarque qu’un nombre croissant de personnes totalement novices cherchent à mieux appréhender les placements financiers perçus comme les plus porteurs avant de passer à l’action. Ce guide s’attarde sur les principales options d’investissement en 2021 pour aider, d’une manière globale, les futurs traders à y voir plus clair et mieux orienter leurs choix. Certains se familiarisent avec ces questions depuis le confort de leur logis, d’autres se tournent vers leur conseiller coutumier, ou hésitent encore entre la bourse de Paris et de larges places comme le Nasdaq.
Les tendances des placements financiers en 2021
Il convient de se renseigner sur les évolutions récentes de l’épargne et des placements pour éviter d’investir maladroitement, voire, de se retrouver dans une impasse en voulant absolument tout maîtriser. Petit état des lieux — comprenant quelques aspects encore ignorés de la plupart — des pistes à observer de façon régulière durant l’année. Cette photographie des opportunités évolue vite, ce qui requiert probablement attention et suivi soutenu.
Les actions du secteur du bois
Les sociétés de la filière bois bénéficient d’un contexte de taux d’intérêt modestes, notamment outre-Atlantique, et la construction retrouve du souffle. Il arrive fréquemment que de jeunes épargnants abordent ce créneau grâce à un premier versement sur leur compte-titres, parfois selon les conseils d’un gestionnaire ou repéré sur un forum d’échanges. La demande pour les matériaux dérivés du bois devrait selon les estimations se hisser autour de 15% en 2021, avec des recettes estimées entre 58 et 62 milliards de dollars pour ce secteur. Certains spécialistes du secteur durable, que ce soit sur Boursorama ou chez des sociétés ISR belges, considèrent que les valeurs liées au bois disposent d’une large liquidité cette année, surtout sous l’influence de l’investissement socialement responsable… même si, en Belgique par exemple, de tels supports restent toujours cycliques.
La reprise du secteur pétrolier
À mesure que l’économie retrouve un peu de vigueur, la demande de pétrole repart en hausse. Les niveaux de production sont réajustés suite aux accords OPEP, et il est attendu que la demande croisse de 4,8 millions de barils chaque jour d’ici la fin 2021. On constate encore un net clivage selon les sensibilités : les investisseurs “value” identifient ce segment comme un espace de rattrapage, tandis que d’autres préfèrent s’orienter vers l’énergie responsable, via des titres verts ou des fonds ISR.
Les métaux industriels en hausse
Le dynamisme des voitures électriques et la solidité du secteur de l’immobilier chinois font monter la demande de cuivre, au moment où l’argent bénéficie du boom rapide dans les énergies renouvelables. Selon diverses discussions sur les forums, on peut observer que certains pronostics anticipent une progression proche de 20% sur le cuivre et atteignant 30% pour l’argent, sous l’effet de la transition vers des dispositifs moins polluants. Parmi les échanges d’investisseurs signalés sur Twitter, la diversification via des ETF thématiques dits “matières premières” aide à lisser parfois l’exposition au risque, même si chaque segment possède ses propres imprévus.
La croissance des actions en Chine
Suite à une gestion jugée assez satisfaisante de la crise sanitaire, la Chine escompte une reprise se situant autour de 10% en 2021. Des politiques monétaires et fiscales engagées alternent entre soutien budgétaire et régulation souple, ce qui vise à dynamiser la valorisation des entreprises locales. Les sociétés technologiques ou positionnées dans l’e-commerce tablent sur des croissances pouvant atteindre 30%, ce qui attire de façon assez logique les regards des investisseurs internationaux. Sur le CAC 40 également, l’exposition à l’essor asiatique fait l’objet de beaucoup d’analyses, car cela influence le rendement annualisé de grands groupes français ou d’ETF diversifiés présents sur la zone.
Indicateurs financiers clés à suivre en 2021
Débuter sur les marchés suppose aussi de surveiller constamment les principaux signaux économiques… et parfois, de s’efforcer de lire entre les lignes des messages transmis par la Banque de France ou la BCE. Ces repères servent souvent de référence pour repositionner ses arbitrages et son portefeuille, même si, dans la réalité, il n’est pas rare que le marché prenne une trajectoire incompatible très rapidement.
Les taux d’intérêt
Des financements avantageux influencent de nombreux supports financiers, qu’il s’agisse d’obligations, ETF ou titres d’entreprises locales. Un taux sous 1% incite généralement à privilégier les actions, les produits à taux garanti rapportant alors relativement peu. Pour certains, c’est aussi le signe qu’il serait judicieux de basculer sur des investissements en euros ou dollars, voire sur des marchés émergents dont la liquidité varie parfois fortement. Comme le rappelait récemment un expert de chez ING, « le véritable déclencheur demeure la gestion de l’effet cliquet, notamment quand les taux repartent à la hausse ».
Les politiques fiscales et monétaires
Les différents choix fiscaux des Etats et les capteurs des banques centrales pèsent beaucoup sur les marchés. Les plans de soutien ou rachats d’actifs injectent toujours de la liquidité qui contribue à réduire, à ce qu’il semble, la crainte d’une récession prolongée. Des plateformes telles que Hello Bank! ou XTB permettent d’ailleurs de suivre, en temps réel, l’influence de ces dynamiques sur l’allocation d’actifs proposée aux clients, ce qui reste utile pour piloter la construction de son portefeuille.
Les indicateurs macroéconomiques
D’après les projections principales, le PIB planétaire progresserait d’environ 5,4% cette année, alors que le chômage resterait autour de 6% et que la progression des prix se stabiliserait non loin des 2%. Ces statistiques sont le plus souvent visualisées sous forme de graphiques ou par alertes dans les espaces clients des banques en ligne, ce qui guide l’épargnant dans la gestion au quotidien. Il est conseillé par divers gestionnaires d’examiner attentivement la “Value at Risk” de son patrimoine avant de suivre des mouvements franchement cycliques.
Comment débuter efficacement en trading
Prendre son envol sur les marchés peut sembler intimidant de prime abord. Pourtant, des repères simples dissipent rapidement bien des inquiétudes et préviennent généralement les maladresses initiales. Un accompagnement type robo-advisor, ou même un webinaire d’initiation, attire les profils prudents qui craignent soit le blocage, soit l’erreur d’un premier ordre exécuté trop vite, à ce qu’il semble.
Comprendre les bases du trading
Le trading consiste à acheter ou vendre des instruments financiers dans le but de tirer parti d’un profit. Ce terme englobe divers profils — investisseurs institutionnels comme particuliers. Pour se lancer, diverses formations interactives ou l’utilisation de plateformes éducatives spécialisées permettent d’apprendre les notions clés, aussi bien sur les types de stratégies, les supports utilisés, ou les outils d’analyse modernes. Chez certains néophytes, le déclic provient parfois d’une simulation sur CAC 40 ou Nasdaq, question d’observer l’effet de levier sur un capital fictif et sans enjeu. Cela reste un point de départ appréciable.
Choisir la bonne stratégie
Il existe, nombre d’approches : gestion passive via ETF, choix direct de titres, analyse technique ou repérage de tendance. L’investissement passif (notamment avec des ETF, ou dits “trackers”) demeure prisé pour sa facilité de diversification ; il protège parfois mieux lors de chocs soudains. Le stock-picking exige une véritable analyse, tandis que l’examen graphique s’appuie sur la lecture de mouvements du marché. Certains investisseurs cherchant à minimiser le risque préfèrent la stratégie “dividende” ou l’allocation via des règles disciplinées ; d’autres favorisent la gestion “growth” pour viser une performance annualisée sur des valeurs à potentiel affirmé. Il s’agit vraiment d’adapter son approche à son projet propre – toutes les options présentent leurs atouts.
Sélectionner une plateforme de trading
Pour sélectionner une solutio convenable, comparer plusieurs plateformes se révèle pertinent, voire inévitable. Un tableau synthétique des principaux critères de services tels que eToro, Trade Republic, XTB, Interactive Brokers ou Freedom24 (par exemple frais, univers de produits, aisance de navigation) procure une vue d’ensemble précieuse. De nombreux utilisateurs mentionnent avoir testé les modalités de dépôt sur différents services pour vérifier la rapidité de versement ou la simplicité d’accès au support client. Ce genre de retour — anodin au premier abord — épargne bien des soucis lors d’un incident de paiement ou d’un retrait inattendu.
Les meilleures plateformes de trading pour débutants
Opter pour une plateforme adaptée fluidifie nettement les premiers pas. Voici une vue d’ensemble des portails les plus mis en avant ces derniers temps par la communauté des nouveaux investisseurs, qu’ils soient autonomes ou suivis par un robo-advisor.
eToro : idéale pour les débutants
eToro se distingue par une interface d’utilisation simple et une tarification abordable. L’opportunité de dupliquer les stratégies d’investisseurs expérimentés favorise l’apprentissage des règles boursières. L’offre couvre les actions, mais aussi les ETF et cryptomonnaies — parfait pour explorer diverses classes d’actifs avec un ticket d’entrée réduit (au minimum 50$). Un aspect parfois relevé par certains : la liquidité sur certaines actions américaines durant des périodes creuses peut varier davantage qu’anticipé.
Trade Republic : simple et efficace
Trade Republic attire de nombreux particuliers grâce à ses frais réduits (1€ par transaction) et la limpidité de son environnement. Les plans d’investissement sans frais et la transparence tarifaire séduisent un public large, surtout chez les épargnants souhaitant passer à la gestion autonome — certains, surtout au Québec, viennent de Boursorama ou Hello Bank! pour tester une expérience tout-mobile où la convivialité est prépondérante.
Tableau comparatif des plateformes
| Plateforme | Frais | Instruments disponibles | Fonctionnalités |
|---|---|---|---|
| eToro | Tarification compétitive, dépôt min. 50$ | Actions, ETF, CFD, cryptomonnaies | Trading social, outils d’analyse, ergonomie aboutie |
| Trade Republic | 1€ par opération, dépôt min. 10€ | Actions, ETF, crypto | Investissement programmé sans frais, rémunération des liquidités |
| XTB | Gratuité sur certains actifs, dépôt min. 0€ | Actions, ETF, CFD, forex | Analyses avancées, gamme d’instruments étoffée |
| Interactive Brokers | 0,005$ par titre, dépôt min. 0.01€ | Actions, ETF, futures, options | Large choix de dérivés, outils professionnels reconnus |
| Freedom24 | 0,05% par transaction, dépôt min. 0€ | Actions, ETF, options | Solution de swap rémunératrice |
Les risques associés au trading
Se confronter aux marchés financiers pour la première fois expose souvent à des risques incontestables. Il vaut parfois mieux ralentir afin de comprendre correctement les mécanismes de gestion du risque, sous peine de se heurter à des revers significatifs. Parfois, c’est un gestionnaire ou une conseillère en ligne qui rappelle la règle absolue : ne jamais tout miser sur un seul produit, même s’il semble le plus attrayant sur le moment.
Les pertes en capital
Suivant le type de support sélectionné, les risques de perte varient : ETF, titres en direct ou instruments tels que CFD et options comportent chacun un niveau de péril distinct. Les ETF confèrent normalement un certain amortissement, mais peuvent plonger lors d’une correction majeure – un cas signalé durant la crise Covid par la Banque de France. L’effet de levier des produits dérivés expose à perdre tout le capital misé, parfois en quelques périodes très brèves, d’où la nécessité d’une vraie gestion du risque et d’une aversion modérée spécifiquement travaillée.
Les produits à effet de levier
CFD, options et produits dérivés augmentent aussi bien les perspectives de gain que les risques de pertes accélérées. Certaines mesures élémentaires — verrouillage “stop-loss”, diversification, discipline d’exécution — servent de garde-fou dans des situations extrêmes. On remarque que quelques débutants, à l’occasion, minimisent la dimension émotionnelle de la gestion active, en particulier lors de blocages de marché ou de baisses soudaines de la liquidité. Le rendement annuel ne dépend alors plus que de la capacité à supporter ces secousses sans liquider tout son portefeuille à la va-vite.
Questions fréquentes sur le trading
Voici quelques éclairages sur les questions régulièrement soulevées pour mieux s’orienter dans cet univers parfois déstabilisant. Les sujets du dépôt minimum, de la fiscalité ou d’un éventuel blocage de fonds sont remontés presque systématiquement lors des premiers échanges sur les forums spécialisés ou en agence bancaire.
Qu’est-ce que le trading ?
Le trading englobe l’achat et la cession d’actifs financiers dans une optique de rentabilité. Cette activité s’exerce souvent sur des temps courts, où la fréquence des opérations contraste nettement avec l’investissement patrimonial au long cours. Sur eToro ou IG, la plupart des discussions tournent autour du contrôle du risque, de la disponibilité des fonds et de la bonne compréhension de l’effet levier. Une pratique qui n’est vraisemblablement pas si facile d’accès pour tout le monde.
Comment débuter avec peu de capital ?
Pour entamer sans mobiliser une épargne substantielle, il convient de privilégier des plateformes à frais contenus et opter pour des supports abordables comme les ETF. Le suivi de tendance est souvent apprécié pour limiter la prise de risque, même avec un capital initial modeste, tandis que certains investisseurs préfèrent une approche de retrait progressif pour mesurer la performance au fil de plusieurs mois.
Comment choisir une plateforme de trading ?
Les frais, la richesse de l’offre et l’avis des clients figurent parmi les premiers paramètres à pondérer. EToro ou Trade Republic s’adaptent bien aux primo-investisseurs, leur ergonomie et leur transparence tarifaire faisant office de gage de confiance. Il est assez courant d’entendre lors de webinaires Bourse Direct, ou via des groupes Facebook spécialisés, l’importance d’un service réactif, en particulier lors de blocages ou de dépôts retardés.
Ce contenu propose une vision élargie, imbriquant chiffres, exemples de secteurs et conseils pratiques pour aborder le trading de manière plus posée, tout en permettant à chacun de façonner son chemin à son rythme. Puisque, finalement, chaque investisseur traverse des épisodes contrastés, garder à l’esprit que le parcours n’est jamais totalement linéaire constitue sans doute la plus sage des recommandations sur le long terme.