Investir sur le long terme est l’une des manières les plus sûres et rentables de faire fructifier son capital. Pour vous aider dans cette démarche, nous avons rassemblé quelques-unes des meilleures stratégies d’investissement à long terme, pour construire un portefeuille solide. Que vous soyez débutant ou expérimenté, ces conseils vous permettront d’optimiser votre approche de placement et de maximiser vos gains.

Choisir la bonne approche de placement

Dans le domaine de l’investissement, il existe principalement deux approches : la gestion active et la gestion passive. La première consiste à acheter et vendre régulièrement des actions en fonction des opportunités du marché, tandis que la seconde repose sur une sélection d’actifs diversifiés qui ne sont pas modifiés et suivent un indice de référence.

Gestion active : pour les investisseurs avertis

La gestion active demande une forte implication de la part de l’investisseur, qui doit être capable d’analyser les différents occasions d’investissement et prendre rapidement des décisions. Cette approche peut offrir de meilleurs rendements, mais elle est également plus risquée et nécessite une expertise pointue.

Gestion passive : pour les investisseurs prudents

Pour ceux qui préfèrent adopter une stratégie plus prudente, la gestion passive est idéale. En investissant dans des actifs diversifiés qui suivent un indice de référence, comme le S&P 500 ou le MSCI World Index, vous réduisez les risques et assurez une performance similaire à celle du marché sur le long terme.

Définir des objectifs clairs

Avant de commencer à investir, il est essentiel de déterminer vos objectifs. Que souhaitez-vous accomplir avec votre placement ? Épargner pour la retraite, financer les études de vos enfants, acheter une maison ? En fonction de vos besoins, vous pourrez adapter votre stratégie d’investissement et choisir les actifs sur lesquels investir.

Miser sur la diversification

La diversification est l’un des piliers de tout portefeuille solide. Elle permet de répartir les risques en investissant dans différents types d’actifs (actions, obligations, immobilier, etc.) et secteurs d’activité. Pour diversifier efficacement votre portefeuille, voici quelques conseils :

• Investissez dans plusieurs régions géographiques : ne mettez pas tous vos œufs dans le même panier, pensez à investir à l’étranger également.
• Achetez des actions de différentes entreprises : privilégiez des sociétés de différentes tailles et secteurs d’activité.
• Incluez des actifs moins volatils : les obligations ou l’immobilier peuvent offrir une stabilité face aux fluctuations du marché boursier.

Adopter un horizon d’investissement long

L’investissement à long terme a fait ses preuves en termes de rendement moyen à long terme. En effet, sur des durées supérieures à 10 ans, les marchés financiers ont généralement tendance à croître. Adopter un horizon d’investissement long vous permet de profiter des hausses du marché et de limiter l’impact des baisses temporaires.

Privilégier les achats d’actions de qualité

Pour maximiser vos chances de réussite de la stratégie d’investissement, il est conseillé d’acheter des actions de qualité. Cela signifie privilégier des entreprises solides, avec des fondamentaux sains (bilan, rentabilité, perspectives de croissance) et une bonne gouvernance. De telles sociétés sont plus à même de traverser les crises économiques et de générer des rendements sur le long terme.

Consulter un conseiller en stratégie d’investissement

Même si vous avez une bonne connaissance du marché et des stratégies d’investissement, il peut être utile de consulter un expert en la matière. Un conseiller en stratégie d’investissement pourra analyser votre situation personnelle et vous proposer des solutions adaptées à vos objectifs et contraintes.

Savoir rester patient et discipliné

Enfin, la clé d’un investissement réussi réside dans la patience et la discipline. Il est important de ne pas céder à la panique lors des baisses du marché et de garder le cap sur votre stratégie d’investissement initiale. Le succès en matière d’investissement à long terme repose sur la capacité à rester concentré sur ses objectifs, sans se laisser perturber par les aléas du marché.

N’oubliez pas que l’investissement comporte toujours des risques et qu’il est essentiel de bien s’informer avant de prendre des décisions.

L’analyse technique est une méthode d’évaluation des actifs financiers basée sur l’étude des données historiques, telles que les prix et les volumes. L’un des principes de base de cette approche est de comprendre et interpréter correctement les graphiques et les tendances. Dans cet article, nous aborderons les notions clés pour maîtriser ces éléments essentiels de l’analyse technique.

Les types de graphiques en analyse technique

Il existe plusieurs types de graphiques utilisés en analyse technique, chacun ayant ses propres avantages et inconvénients. Les trois principaux types de graphiques sont :

• Le graphique en ligne : Ce type de graphique représente l’évolution du prix d’un actif au fil du temps sous forme d’une simple ligne. Le graphique en ligne facilite la visualisation des tendances à long terme, mais il ne fournit pas d’informations détaillées sur les mouvements de prix individuels.
• Le graphique en barres : Les graphiques en barres présentent davantage d’informations que les graphiques en ligne. Chaque barre représente une période donnée (par exemple, un jour) et montre l’ouverture, la fermeture, le plus haut et le plus bas du cours pendant cette période. Ce type de graphique permet de mieux comprendre les fluctuations de prix, mais il peut être difficile à lire pour les débutants.
• Le graphique en chandeliers japonais : Aussi appelé « candlestick », ce type de graphique est similaire au graphique en barres, mais il utilise des couleurs pour illustrer les mouvements de prix. Les chandeliers japonais sont souvent plus faciles à lire et à interpréter que les graphiques en barres, car ils mettent en évidence les tendances haussières et baissières.

Les tendances en analyse technique

En analyse technique, une tendance est un mouvement directionnel du prix d’un actif sur une période donnée. Les tendances peuvent être classées selon leur direction et leur force. Les trois principales directions de tendance sont :

• Tendance haussière : Une tendance haussière se caractérise par une série de sommets et de creux ascendants. Cela signifie que le prix de l’actif augmente progressivement et que les investisseurs sont optimistes quant à son évolution future.
• Tendance baissière : Une tendance baissière est marquée par une série de sommets et de creux descendants, indiquant que le prix de l’actif diminue. Dans ce contexte, les investisseurs sont pessimistes et s’attendent à ce que le prix continue de baisser.
• Tendance neutre : Une tendance neutre, également appelée tendance horizontale ou latérale, est caractérisée par un marché où le prix de l’actif ne montre pas de mouvement clair à la hausse ou à la baisse. Les investisseurs sont alors incertains quant à l’orientation future du marché.

Les lignes de tendance

En analyse technique, les lignes de tendance sont utilisées pour identifier et confirmer les tendances existantes. Une ligne de tendance est une droite tracée sur un graphique qui relie au moins deux points significatifs (sommets ou creux). Plus la ligne de tendance touche de points et plus elle est inclinée, plus la tendance qu’elle représente est considérée comme forte.

Les supports et résistances en analyse technique

Les niveaux de support et de résistance sont des éléments clés pour comprendre les graphiques et les tendances en analyse technique :

• Le support : Un niveau de support est un prix plancher en dessous duquel le cours d’un actif a du mal à descendre. Il s’agit généralement d’une zone où la demande est suffisamment forte pour empêcher une baisse supplémentaire du prix. Le support peut être horizontal ou oblique (suivant une ligne de tendance haussière).
• La résistance : À l’inverse, un niveau de résistance est un plafond de prix au-dessus duquel le cours d’un actif peine à monter. La résistance est souvent due à une offre importante qui empêche le prix de continuer à augmenter. Tout comme le support, la résistance peut être horizontale ou oblique (en suivant une ligne de tendance baissière).

Lorsque les prix d’un actif atteignent un niveau de support ou de résistance, ils peuvent rebondir et changer de direction, ou bien rompre ce niveau et poursuivre leur mouvement. Les analystes techniques utilisent les niveaux de support et de résistance pour identifier des points d’entrée et de sortie potentiels sur le marché.

Les indicateurs techniques

En plus des graphiques et des tendances, les analystes techniques utilisent souvent des indicateurs pour évaluer la force d’une tendance, déterminer les points de retournement du marché et signaler des opportunités d’achat ou de vente. Voici quelques-uns des principaux indicateurs techniques :

• Moyenne mobile : La moyenne mobile est un indicateur qui aide à lisser les fluctuations de prix en calculant la moyenne des prix sur une période donnée. Elle permet d’identifier les tendances et de générer des signaux d’achat et de vente lorsque le prix croise la moyenne mobile.
• RSI (Relative Strength Index) : Le RSI est un indicateur d’élan qui mesure la vitesse et l’intensité des mouvements de prix. Il varie entre 0 et 100 et peut aider à identifier les conditions de surachat ou de survente, ainsi que les éventuels retournements de tendance.
• MACD (Moving Average Convergence Divergence) : Le MACD est un autre indicateur d’élan basé sur la différence entre deux moyennes mobiles. Il peut être utilisé pour identifier les tendances, les retournements et les divergences entre le prix et l’indicateur.

Maîtriser les principes de base de l’analyse technique, tels que les graphiques, les tendances, les supports et les résistances, ainsi que les indicateurs techniques, est essentiel pour réussir dans le domaine du trading. Il est important de pratiquer régulièrement et d’apprendre à ajuster ses stratégies en fonction des conditions de marché changeantes.

Un Exchange Traded Fund est un fonds qui est coté en bourse. Il se présente comme n’importe quel autre fonds d’investissement, sauf qu’il est coté en bourse. Cela signifie que vous pouvez l’acheter ou le vendre instantanément pendant les heures de négociation, tout comme les actions.

Ce n’est pas la seule différence entre un fonds ETF et un plan d’investissement traditionnel. Un ETF, ou fonds indiciel, reproduit simplement un indice boursier . Par exemple, un FNB CAC 40 investirait dans les 40 entreprises comprises dans l’indice français. Un ETF S&P 500 est investi dans les 500 sociétés américaines.

Voici un exemple de la performance d’un ETF CAC40 par rapport à l’indice. Il est clair que la réplication de l’indice est très précise.

Les ETF sont conçus pour capturer la performance de tous les marchés financiers. Les ETF peuvent faire partie de stratégies de gestion passive, qui sont généralement plus efficaces.

Quels sont les avantages des ETF

Les ETF présentent de nombreux avantages qui les rendent populaires auprès des investisseurs et des professionnels de l’investissement.

1. Les FNB ont des frais peu élevés. Les frais de gestion annuels d’un FNB d’actions vous coûteront environ 0,25 %. C’est cinq à dix fois moins que les frais de gestion d’un portefeuille de placement traditionnel.
2. Ils sont diversifiés. Un ETF vous permet d’investir dans au moins plusieurs entreprises à la fois. Certains ETF vous donnent la possibilité d’investir dans plusieurs milliers d’actions. Cela permet un investissement plus diversifié, plus efficace et moins volatil.
3. Ils sont transparents. Un ETF ne vous surprend pas. Le gestionnaire investit dans des entreprises qui font partie de l’indice de référence. La performance n’est pas affectée par de mauvaises surprises.
4. Ils sont performants. Des recherches universitaires ont montré que les gestionnaires de fonds ne peuvent pas battre les marchés à long terme. Les FNB ont des frais moins élevés que les fonds traditionnels, ce qui signifie qu’ils sont plus performants en moyenne.
5. Ils sont liquides en un instant. Cela signifie que vous pouvez vendre rapidement un FNB pour récupérer votre argent. C’est l’un des avantages d’être coté en bourse.

Les FNB vous simplifient la vie. Vous n’avez pas besoin de gérer votre portefeuille boursier. Vous gagnez du temps et de l’argent !

Comment investir dans un ETF

Choisir la bonne enveloppe fiscale

L’ouverture d’un compte qui vous donne accès aux ETF est la première étape pour investir dans un ETF. C’est ce qu’on appelle une enveloppe fiscale. Un ETF peut être acheté soit à partir d’un compte titres ordinaire, soit à partir d’un PEA. Vous avez également la possibilité d’acheter des PER et des assurances-vie.

Si vous commencez à investir, le PEA ou l’assurance-vie seront probablement vos placements les plus pertinents.

Découvrez quelle enveloppe fiscale vous devez choisir dans notre guide de l’investissement en actions !

Choisir le bon courtier

Les frais réduits des ETF sont l’un de leurs principaux attraits. Il serait donc dommage de payer trop cher pour votre PEA ou votre assurance-vie. Les ETF ne sont pas disponibles pour tous les fonds.

Nos comparatifs vous permettront de les découvrir :

• La meilleure assurance-vie
• Le meilleur compte titres
• Le meilleur PEA.

Choisissez vos ETF

Il vous faudra ensuite choisir un ETF parmi plusieurs. Voici quelques conseils pour vous aider à choisir vos ETF.

• Il faut privilégier les indices larges pour maximiser la diversification. Un ETF Euro Stoxx 600 sera plus performant qu’un CAC 40.
• Choisissez les FNB dont les frais sont les plus bas.

LE POINT DE VUE DE HUGO

Un FNB mondial vous conviendra si vous débutez avec les FNB. Ce FNB investit dans les 1500 plus grandes entreprises du monde. Un portefeuille géré est également disponible pour ceux qui souhaitent un portefeuille plus sophistiqué.

Les différents types de FNB

Il existe plusieurs types de FNB que vous pouvez utiliser pour vous aider à constituer votre portefeuille de FNB. Nous allons passer en revue chacun d’entre eux et vous dire à quoi ils servent.

Les FNB qui investissent dans des actions et les FNB qui investissent dans des obligations

Ces FNB sont les plus populaires. Vous pouvez investir dans toute une série d’actions avec eux, il n’est donc pas surprenant qu’ils soient les plus populaires. Les FNB d’obligations vous permettent d’investir dans des obligations.

Les obligations sont des titres de créance. Elles constituent des prêts aux entreprises et aux gouvernements. Les FNB d’obligations ont tendance à être moins volatils que les FNB d’actions. Ils affichent également de mauvais résultats à long terme.

Nous recommandons les FNB d’obligations pour réduire la volatilité si vous investissez à court ou à moyen terme. Ils ne sont pas recommandés pour les placements à long terme.

FNB sectoriels

Les FNB sectoriels investissent spécifiquement dans des industries. Il existe des FNB de biotechnologie et des FNB d’intelligence artificielle. Il y a aussi les FNB agricoles. Les FNB peuvent être divisés en plusieurs catégories. Si vous pensez qu’un secteur est plus susceptible de prospérer qu’un autre, les FNB peuvent être un outil utile.

Un autre avantage des FNB sectoriels est la possibilité d’investir selon vos valeurs. Par exemple, vous pourriez choisir d’investir dans des FNB d’énergie renouvelable plutôt que dans des FNB de pétrole. C’est possible !

Si vous souhaitez investir de manière écologiquement responsable, vous pouvez également consulter nos articles sur l’investissement ISR ou les ETF ESG.

Les FNB Smart Beta

Les FNB à bêta intelligent peuvent être légèrement plus sophistiqués que les FNB traditionnels. Ils sont également plus chers. Les FNB Smart Beta sont proches de la gestion active. Voici quelques exemples de FNB à bêta intelligent.

• FNB de croissance – Ils investissent dans une gamme de titres de croissance.
• Les FNB de valeur sont des fonds qui investissent dans des sociétés de valeur. Des sociétés que l’on peut considérer comme sous-évaluées.
• Les FNB de dividendes sont conçus pour mettre en œuvre une stratégie d’investissement dans les dividendes, en se concentrant sur les sociétés à dividendes élevés.

Ces ETF sont basés sur une stratégie algorithmique qui utilise des règles d’investissement mathématiques.

Cet article vous montrera comment choisir vos ETF, construire votre portefeuille, et plus encore !

Toutes vos questions sur les ETF

Quelle est la différence entre un FNB et un fonds indiciel ?

Un fonds indiciel, un fonds commun de placement traditionnel, est un fonds qui reproduit l’indice boursier. Les FNB peuvent être considérés comme des fonds indiciels, mais ce n’est pas le cas. Les fonds indiciels ne sont pas toujours cotés en bourse. C’est ce qui les distingue.

Qu’en est-il des dividendes ?

Oui. Un FNB vous permet de recevoir des dividendes des actions dans lesquelles il investit.

• Ils sont versés en espèces sur votre compte chaque mois, chaque trimestre ou chaque année, selon le FNB. C’est ce qu’on appelle un FNB de distribution.
• Ou bien ils sont réinvestis dans l’ETF. On parle alors de FNB d’accumulation ou Acc qui signifie « Accumulation ».

Les ETF sont-ils risqués ?

Les ETF ne présentent pas plus de risques que les fonds traditionnels. Ils présentent moins de risques que les fonds traditionnels, car un gestionnaire est un risque humain. N’est-il pas vrai que l’erreur est dans la nature humaine ? Les gestionnaires peuvent croire qu’ils font un investissement intelligent dans telle ou telle entreprise, puis se tromper. Les sociétés de gestion sont souvent victimes de scandales financiers comme le fonds H20 AM de Bernard Madoff.

Le côté ETF n’est pas aussi mauvais qu’il n’y paraît, puisque leur processus de gestion est entièrement automatisé.

Les ETF ne prennent pas en compte le risque des actifs sous-jacents. Ils sont tout comme les investissements boursiers.

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Les ETF sont-ils moins performants en période de ralentissement économique ?

Les ETF affichent souvent des performances supérieures à celles des fonds traditionnels lorsque les marchés boursiers baissent, selon les détracteurs de la gestion indicielle.

Ces études suggèrent que les gestionnaires traditionnels seraient plus à même de prévoir les krachs ou, à tout le moins, de naviguer plus efficacement dans les mauvais moments. Cette affirmation n’est pas fondée sur les études universitaires qui tendent à montrer que les fonds traditionnels surperforment leur indice de référence quelles que soient les conditions du marché.

Quelle est la différence entre les ETF physiques et synthétiques, demandez-vous ?

Les fournisseurs d’ETF peuvent utiliser deux méthodes pour répliquer la performance de leur indice de référence.

• Dans le cas d’une réplication physique, le gestionnaire du FNB achète toutes les actions conformément à la pondération de l’indice.
• La réplication synthétique Le gestionnaire utilise un dérivé de swap. Un swap permet d’échanger la performance de deux actifs. L’ETF peut avoir un panier d’actions qui n’a que peu de rapport avec l’indice. Il échange alors sa performance avec celle de l’indice par le biais d’un swap, généralement conclu avec une banque d’investissement.

La réplication synthétique présente de nombreux avantages : elle est moins coûteuse, plus précise, et certains ETF peuvent répliquer des indices internationaux. Cela les rend éligibles au PEA. Vous pouvez trouver la liste complète ici.

Les ETF physiques, quant à eux, permettent le prêt de titres qui est une source de rémunération. Les frais de gestion peuvent ainsi être partiellement compensés. Je crois qu’il n’y a pas à choisir entre les ETF synthétiques et les ETF physiques.

Sur quelles places boursières les ETF sont-ils cotés ?

Les ETF sont cotés sur toutes les grandes places boursières internationales, où sont négociés d’autres titres financiers. Les ETF et les actions sont traités de la même manière.

Sachez également qu’un ETF qui réplique un indice américain ou chinois peut être coté sur Euronext Paris. C’est important car les courtiers en bourse facturent plus cher les transactions sur les marchés étrangers. Cela vous permet d’investir à l’étranger sans en avoir les frais.

Les ETF les plus utilisés

Parmi les ETF les plus populaires, on trouve :

• les FNB S&P 500 pour investir aux États-Unis
• Les ETF CAC 40 sont populaires en France mais ne sont pas recommandés car ils ne sont pas suffisamment diversifiés.
• Les ETF MSCI World sont un moyen d’avoir un portefeuille mondial.
• Les ETF pour les marchés émergents vous permettent d’investir dans 23 pays.

Vue d’ensemble :

La pratique de l’analyse des chandeliers remonte au 17ème siècle.

Les Japonais ont développé cette méthode d’analyse Technique pour analyser le prix des contrats de riz.

Un tournant est arrivé dans les prises de décisions : en effet les prix seront désormais utilisés pour prévoir les mouvements de prix sur le riz et d’autres contrats. Lire la suite

Le détachement du dividende est un moment important de la vie de l’action, car le dividende est la rémunération de l’actionnaire, au même titre que l’intérêt est la rémunération de l’obligataire. On dit « détachement de dividende » car, autrefois, les actions n’étaient pas dématérialisées sous forme d’inscription électronique, comme aujourd’hui, mais en papier. Le versement du dividende se traduisait alors par le détachement d’un petit coupon parmi ceux qui composaient l’action en papier. Lire la suite

On distingue cinq types d’offres publiques: l’Offre Publique d’Achat (OPA), l’Offre Publique d’Echange (OPE), l’Offre Publique de Retrait (OPR), l’Offre Publique de Vente, et l’Offre Publique de Rachat d’Actions (OPRA). Lire la suite

L’introduction en bourse d’une entreprise consiste à coter pour la première fois une fraction de ses actions à la bourse.
Pour de nombreuses petites entreprises, l’introduction en bourse permet le désengagement de certains actionnaires de la première heure qui n’ont pas vocation à l’accompagner davantage, ou qui souhaitent simplement récupérer tout ou partie de leur investissement avec une plus-value. Lire la suite

Les certificats sont des valeurs mobilières assimilables aux obligations ( leur fiscalité est d’ailleurs identique à celles-ci ).
Ils sont émis pour une certaine durée et sont remboursés quand arrive leur échéance.

Il n’y a pas de garantie sur le capital investi.

Le but des certificats est de répliquer ( dans le même sens ou en sens inverse )l’évolution d’un indice ou d’une valeur, éventuellement avec un effet de levier. Lire la suite

Grâce à l’analyse fondamentale, vous avez maintenant toutes les informations dont vous avez besoin sur l’entreprise. Mais vous vous apercevez que vous ne savez pas grand-chose sur le cours de l’action, qui pourtant dépend de ces informations. Faut-il acheter l’action ? La vendre ? Et puis, l’état du marché influençant celui d’une action particulière, intervient-on au bon moment, dans un contexte boursier favorable ? L’analyse boursière doit donc se faire à deux niveaux: celui de l’action convoitée, et celui du marché en général. Lire la suite

1 – L’ordre à cours limité

C’est le plus utilisé des ordres de bourses.
A l’achat : c’est un ordre d’achat assorti d’un prix d’achat maximum
Exemple : Achat de 100 actions Alcatel au prix maximum de 70 € .
Ce type d’ordre permet d’avoir la garantie, s’il est exécuté, d’un prix d’achat maximum.
A la vente : c’est un ordre de vente assorti d’un prix de vente minimum
Exemple : Vente de 100 actions Alcatel au prix minimum de 75 €
L’exécution d’un ordre à cours limité n’est pas garantie : si personne en face n’accepte la transaction au prix limite indiqué l’ordre ne sera pas exécuté. Lire la suite

L’imposition sur les valeurs mobilières de décompose en :
– Imposition des plus-values (il y a plus-value si un titre est vendu plus cher qu’il a été acheté)
– Imposition des dividendes ( un dividende est la part de bénéfice que reverse une société à ses actionnaires ) Lire la suite

Définition

Les warrants sont des valeurs mobilières dont le comportement est lié à l’évolution d’un actif sous-jacent. Par exemple un warrant sur la BNP évoluera en fonction des évolutions de l’action BNP. Nous allons décrire le fonctionnement les warrants sur actions.
Un warrant se définit de la manière suivante :
C’est un titre qui donne le droit d’acheter (warrant call) ou de vendre (warrant put) une action à un prix déterminé (prix d’exercice) jusqu’à une date donnée (échéance). Lire la suite

Vous êtes assujetti à l’Impôt Sur la Fortune (ISF) de l’année N si la valeur nette de votre patrimoine excède 4.7 millions de francs au 1er janvier N. Les valeurs mobilières cotées faisant partie du patrimoine, elles entrent donc naturellement dans l’assiette de l’ISF. Votre problème est donc de déterminer leur valeur. Lire la suite

Si le CTO (compte titres ordinaires) et le PEA offre la même possibilité: investir en bourse, ce sont pourtant deux comptes bien différents qu’il vous faut analyser afin d’assurer d’avoir fait le bon choix pour héberger vos titres. Lire la suite